Theo Báo Tuổi trẻ, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa ban hành kết luận điều tra bổ sung vụ án xảy ra tại Công ty TNHH MTV Vật liệu xây dựng và Xây lắp thương mại (Công ty BMC), Ngân hàng SCB cùng các đơn vị liên quan.
Hồ sơ vụ án đã được chuyển đến Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, kèm đề nghị truy tố 27 bị can với 4 tội danh: “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”; “tham ô tài sản”; “đưa hối lộ” và “nhận hối lộ”.
Đáng chú ý, kết luận điều tra bổ sung làm rõ trách nhiệm của bà Trương Mỹ Lan, cựu Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, trong việc sử dụng tiền từ các khoản vay của nhóm Công ty BMC tại SCB.
Theo kết luận điều tra, từ tháng 4/2010, Công ty BMC và một số doanh nghiệp thuộc hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát có nhu cầu vay vốn để thanh toán các khoản nợ.
Trong bối cảnh đó, ông Nguyễn Văn Ngọc, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc Công ty BMC, cùng ông Phạm Lê Hùng, Phó Tổng Giám đốc kiêm Kế toán trưởng đã gặp bà Trương Mỹ Lan và bà Nguyễn Thị Thu Sương (trợ lý bà Lan) để trao đổi về việc vay vốn tại Ngân hàng Tín Nghĩa và SCB.
Sau khi được bà Lan giới thiệu đến lãnh đạo hai ngân hàng, nhóm lãnh đạo BMC thống nhất sử dụng đất và tài sản trên đất tại 5 dự án của công ty làm tài sản thế chấp, để vay tổng cộng hơn 4.000 tỷ đồng.
Do quy định giới hạn cho vay tối đa 500 tỷ đồng với khách hàng doanh nghiệp và 300 tỷ đồng với khách hàng cá nhân, nhóm lãnh đạo BMC đã lập hai công ty không có hoạt động thực chất là Thiên Ngọc và Nhân Hòa, đồng thời sử dụng BMC, Công ty Thiên An và 9 cá nhân đứng tên vay vốn.
Từ năm 2010 – 2016, nhóm này ký 19 hợp đồng tín dụng tại Ngân hàng Tín Nghĩa và SCB với nhiều tài sản thế chấp. Cơ quan điều tra xác định các phương án kinh doanh không khả thi, tài sản bảo đảm không đủ điều kiện vay vốn. Đến nay, tổng dư nợ còn hơn 4.437 tỷ đồng và không có khả năng thanh toán.
Bà Trương Mỹ Lan bị xác định điều hành việc sử dụng 935 tỷ đồng, không bị xử lý hình thêm
Đến thời điểm khởi tố vụ án (tháng 8/2024), tổng dư nợ gốc của các khoản vay này là hơn 4.437 tỷ đồng. Trong đó, 935 tỷ đồng chuyển cho Vạn Thịnh Phát sử dụng đến nay chưa trả. Khoản dư này được xác định gây thiệt hại cho SCB gần 19.800 tỷ đồng sau khi cấn trừ tài sản đảm bảo.
Riêng khoản nợ của Vạn Thịnh phát gây thiệt hại hơn 7.400 tỷ đồng. Bà Lan đồng ý chịu trách nhiệm hoàn trả số tiền này và được dùng các bất động sản hiện có để thực hiện nghĩa vụ.
Theo cơ quan điều tra, bà Lan có trách nhiệm khắc phục hơn 7.463 tỷ đồng cho SCB song không đề nghị xử lý hình sự thêm đối với bà Lan trong vụ án này.
Hành vi của bà Lan trong vụ án này có phương thức, thủ đoạn tương tự các sai phạm liên quan đến hơn 500 hợp đồng tín dụng đã được xét xử trong giai đoạn 1 của vụ án Vạn Thịnh Phát – SCB.
Tuy nhiên, bà Lan đã bị tuyên án tù và đang chấp hành án. Cơ quan điều tra nhận định việc tiếp tục xét xử hành vi trong vụ án này không làm thay đổi bản chất cũng như hình phạt đã tuyên.