Vào ngày 14-8, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành văn bản số 6385 gửi đến các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, đề nghị tiếp tục thực hiện các biện pháp nhằm giảm mặt bằng lãi suất.

Theo thông tin trong văn bản, Ngân hàng Nhà nước đã nhấn mạnh việc thực hiện sự chỉ đạo từ Chính phủ và Thủ tướng, yêu cầu các tổ chức tín dụng tiếp tục triển khai các biện pháp để giảm mặt bằng lãi suất, đặc biệt là áp dụng mức giảm lãi suất cho vay, bao gồm cả khoản nợ hiện hữu và khoản vay mới.

Theo hướng dẫn cụ thể, mục tiêu của việc giảm lãi suất là từ 1,5-2%/năm, nhằm hỗ trợ cho doanh nghiệp và người dân trong việc phục hồi và thúc đẩy hoạt động sản xuất và kinh doanh.

Thêm vào đó, Ngân hàng Nhà nước cũng đã yêu cầu các tổ chức tín dụng thể hiện cam kết về việc giảm lãi suất cho vay trong năm 2023. Cam kết này áp dụng đối với cả khoản vay còn dư nợ và khoản vay mới, và yêu cầu thông báo trước ngày 25-8. Bên cạnh đó, các tổ chức tín dụng cần gửi báo cáo về kết quả thực hiện cam kết giảm lãi suất trong năm 2023 trước ngày 8-1-2024.

Nhằm hỗ trợ doanh nghiệp nguồn vốn đầu tư vào sản xuất, kinh doanh, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, từ đầu năm đến nay, Ngân hàng Nhà nước đã thực hiện bốn lần cắt giảm lãi suất điều hành, với tổng mức giảm từ 0,5-2%/năm.

Hưởng ứng chủ trương của Ngân hàng Nhà nước, MSB cũng giảm 1% lãi suất cho vay với khách hàng doanh nghiệp.

Hơn nữa, để đảm bảo giảm mặt bằng lãi suất trên thị trường, Ngân hàng Nhà nước đã chỉ đạo các tổ chức tín dụng cần thực hiện việc giảm chi phí để áp dụng mức lãi suất cho vay thấp hơn. So với cuối năm 2022, mức lãi suất cho vay đã giảm từ 1,5-2%/năm.

Cùng lúc, lãi suất huy động trên thị trường cũng đã được điều chỉnh xuống, với nhiều ngân hàng đã niêm yết mức lãi suất dưới 7% từ ngày 15-8. Thậm chí, mức lãi suất phổ biến cho kỳ hạn 12 tháng tại một số ngân hàng lớn đã giảm xuống còn dưới 6,2-6,3%/năm.

The post Các ngân hàng tiếp tục giảm lãi suất cho vay appeared first on Executive Insider.

Trong bối cảnh lãi suất huy động tăng cao, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (HoSE: MSB) vẫn ghi nhận biên lãi ròng (NIM) ở mức tăng trưởng tốt so với năm trước và hiệu quả – đạt 4,5%. Kết quả kinh doanh 2022 vừa công bố cũng cho thấy, MSB ưu tiên củng cố các chỉ tiêu an toàn khi hệ số CAR nâng lên 12,33%, tỉ lệ nợ xấu (NPL của ngân hàng) theo thông tư 11/NHNN đạt 1,21%.

Biên lãi ròng (NIM) trên là kết quả của chiến lược tập trung đẩy mạnh hoạt động kinh doanh mảng khách hàng cá nhân, ứng dụng số hóa cho các sản phẩm mới, phù hợp thị trường kết hợp với hiệu quả điều phối nguồn vốn huy động chất lượng. Trong năm 2022, MSB luôn đảm bảo tốt tính thanh khoản đồng thời ổn định lãi suất trong bối cảnh thị trường nhiều biến động.

[penci_related_posts dis_pview=”no” dis_pdate=”no” title=”Có thể bạn quan tâm” background=”” border=”” thumbright=”no” number=”4″ style=”list” align=”none” withids=”” displayby=”tag” orderby=”rand”]

Tại ngày 31/12/2022, tổng tài sản của MSB đạt hơn 213.000 tỷ đồng, tăng xấp xỉ 5% so với năm trước. Trong đó, cho vay khách hàng đạt hơn 119.000 tỉ đồng, tăng trưởng hơn 19% so với 2021. Bên cạnh đó, tiền gửi huy động từ khách hàng ghi nhận trên 117.000 tỉ đồng, tăng khoảng 24% so với 2021, dựa trên cơ chế huy động tiền gửi linh hoạt, hiệu quả kết hợp với các sản phẩm đa dạng với mức lãi suất phù hợp các đợt biến động của thị trường.

Với chiến lược kinh doanh đa dạng hóa nguồn doanh thu, tổng thu nhập thuần của ngân hàng tại 31/12/2022 đạt gần 10.700 tỷ đồng, trong đó thu nhập lãi thuần đạt hơn 8.300 tỷ đồng, tăng 34% so với năm trước và vẫn giữ vị trí là động lực tăng trưởng chính. Đặc biệt, lãi thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối chiếm trên 1.000 tỷ đồng, gấp hơn 2,6 lần so với cả năm 2021. Nếu loại bỏ khoản doanh thu khác trong năm 2021 từ ký kết hợp đồng bảo hiểm độc quyền với Prudential, năm 2022 vừa qua, MSB vẫn giữ mức tăng trưởng khá ấn tượng từ hoạt động kinh doanh dịch vụ ngân hàng cốt lõi.

Kết thúc năm tài chính, lợi nhuận trước thuế của MSB đạt hơn 5.787 tỷ đồng, tăng xấp xỉ 14% so với năm 2021 và đạt hơn 85% kế hoạch. Đại diện MSB cho biết: “Mặc dù thu nhập lãi thuần hợp nhất tăng, song lợi nhuận tổng thể có xu hướng đi ngang do mức tăng trưởng tín dụng của ngân hàng được điều chỉnh phù hợp với diễn biến thị trường, ở mức 16,35%, thấp hơn mức kỳ vọng tại thời điểm đưa ra kế hoạch tăng trưởng với cổ đông. Bên cạnh đó, cùng với diễn biến của lãi suất huy động và những khó khăn của thị trường trong nước cũng như quốc tế, hoạt động ngân hàng năm 2022 tập trung vào ổn định kinh doanh, tính thanh khoản và đảm bảo hỗ trợ được khách hàng tốt nhất”.

Song song với tăng trưởng tín dụng, an toàn hoạt động tiếp tục được duy trì và củng cố, tuân thủ chặt chẽ các quy định từ Ngân hàng Nhà nước. Theo đó, tỷ lệ dư nợ trên huy động (LDR riêng lẻ) đạt mức 68,77% (so với giới hạn 85%) và tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn của mảng ngân hàng được kiểm soát ở mức 23,57% (so với yêu cầu 37%). Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) hợp nhất theo thông tư 41 đạt 12,33%. Tỷ lệ nợ xấu (NPL của mảng ngân hàng) theo thông tư 11/NHNN đang ở mức 1,21%, dư nợ tái cơ cấu chỉ còn khoảng 1.400 tỷ.

Cũng trong quý IV/2022, ngân hàng đã hoàn thành việc tăng vốn điều lệ lên mốc 20.000 tỉ đồng, qua đó tạo nền tảng tăng cường năng lực tài chính, giúp ngân hàng dễ dàng hơn trong việc nắm bắt các cơ hội kinh doanh.

Về chiến lược phát triển dài hạn, quý 4 năm 2022, MSB đã thành lập Ủy ban Phát triển bền vững với sự tham gia của cấp lãnh đạo cao nhất – thành viên Hội đồng quản trị. Mới đây, ngân hàng cũng đưa ra tuyên bố phát triển bền vững với mục tiêu chung tay cùng Chính phủ thực hiện cam kết của Thủ tướng đưa đất nước đạt tới mức phát thải ròng bằng “0” vào năm 2050, đồng thời giữ vững vị thế là ngân hàng hoạt động hiệu quả dựa trên mô hình kinh doanh tích hợp các yếu tố Môi trường – Xã hội – Quản trị.

Theo thông điệp này, định hướng phát triển bền vững sẽ được áp dụng đồng bộ trên các mảng hoạt động kinh doanh chính của ngân hàng để đảm bảo tăng trưởng ổn định, thúc đẩy tái cơ cấu nền kinh tế xanh. MSB cam kết đẩy mạnh phát triển tín dụng xanh, chuẩn hóa các hoạt động, chuyển đổi mô hình để trở thành một ngân hàng có trách nhiệm (responsible bank) trong tiến trình vươn tới hiện thực hóa các mục tiêu phát triển bền vững mang tính toàn cầu.

Hiện ngân hàng đang từng bước hoàn thiện hệ thống quản trị rủi ro môi trường xã hội (Environmental and Social Management System – ESMS) không chỉ cho hoạt động cấp tín dụng mà còn với những dịch vụ có chọn lọc khác nhằm đáp ứng nhanh, cập nhật các tiêu chuẩn trong nước và quốc tế; đồng thời ngân hàng cũng thiết lập lộ trình, điều chỉnh chiến lược kinh doanh phù hợp để giảm dần tỷ trọng và tiến tới loại khỏi danh mục tín dụng các lĩnh vực phát thải carbon cao, tập trung cung cấp tài chính cho các lĩnh vực hay doanh nghiệp ít phát thải. Song song đó, MSB luôn chú trọng và đảm bảo lợi ích với các bên liên quan (khách hàng, cơ quan quản lý, người lao động, cổ đông, đối tác, cộng đồng) dựa trên nguyên tắc minh bạch, công bằng, từng bước hợp tác gián tiếp giảm phát thải các-bon, tạo giá trị bền vững.

Những nỗ lực của MSB trong chiến lược phát triển bền vững hướng tới việc kiến tạo một cuộc sống tốt đẹp hơn với chất lượng sống cao hơn, nối dài hành trình 31 năm MSB đồng hành cùng người dân và cộng đồng “vươn tầm” bền vững.

The post MSB: Bất chấp khó khăn, lợi nhuận vẫn tăng trưởng 14% năm 2022 appeared first on Executive Insider.

Market Insider tóm tắt nội dung chính của văn bản này như sau:

• Định hướng tăng trưởng tín dụng toàn hệ thống 2023 là 14-15% có điều chỉnh theo tình hình thực tế, so với dự báo cả năm của RA là 13%
• NHNN định hướng dòng vốn tín dụng tập trung vào hoạt động sản xuất, kinh doanh, nhất là các lĩnh vực ưu tiên và là động lực của tăng trưởng kinh tế, quản lý chặt chẽ dòng vốn tín dụng đối với các lĩnh vực rủi ro.
• NHNN chỉ đạo các TCTD (1) tiếp tục thực hiện “Đề án tái cơ cấu” hệ thống ngân hàng, (2) quản lý tỷ lệ nợ xấu nội bảng dưới 3% và (3) ngăn chặn sở hữu chéo.
• NHNN chỉ đạo đẩy mạnh thanh toán không dùng tiền mặt trong nền kinh tế.
• NHNN khuyến khích các TCTD (1) triển khai các chương trình hỗ trợ khách hàng cá nhân cũng như doanh nghiệp, (2) trả cổ tức bằng cổ phiếu (theo cách hiểu của chúng tôi: ưu tiên trả cổ tức bằng cổ phiếu so với trả tiền mặt), (3) nâng cao năng lực tài chính và từ đó nâng cao năng lực cung cấp tín dụng cho nền kinh tế, và (4) ổn định lãi suất thị trường.

Trong đó, Thống đốc yêu cầu điều hành tăng trưởng khối lượng và cơ cấu tín dụng hợp lý, đáp ứng nhu cầu vốn tín dụng cho nền kinh tế nhằm góp phần kiểm soát lạm phát, hỗ trợ tăng trưởng kinh tế. Thông báo và định kỳ rà soát, xem xét điều chỉnh chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng đối với từng TCTD trên cơ sở tình hình hoạt động, năng lực tài chính và khả năng tăng trưởng tín dụng lành mạnh; trong đó căn cứ một số tiêu chí cơ bản như kết quả xếp hạng TCTD, mức độ tập trung tín dụng, lãi suất, việc tham gia hỗ trợ xử lý TCTD yếu kém, tình hình thực tiễn thị trường,…

Chỉ đạo TCTD tăng trưởng tín dụng trong cả năm với tốc độ hợp lý, hướng tín dụng vào các lĩnh vực sản xuất kinh doanh, lĩnh vực ưu tiên và các động lực tăng trưởng nền kinh tế theo chủ trương của Chính phủ; đảm bảo hoạt động tín dụng an toàn, hiệu quả; tiếp tục kiểm soát chặt chẽ tín dụng vào các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro; tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp và người dân tiếp cận vốn tín dụng ngân hàng.

Đối với các TCTD, Thống đốc NHNN yêu cầu tổ chức triển khai các giải pháp về tiền tệ, tín dụng, ngoại hối; chấp hành nghiêm các quy định, chỉ đạo của NHNN về tiền tệ, ngoại hối và hoạt động ngân hàng và các chỉ tiêu kế hoạch được giao; Xây dựng và thực hiện kế hoạch kinh doanh, kế hoạch tài chính năm 2023 bám sát các giải pháp điều hành CSTT, tín dụng, hoạt động ngân hàng của Chính phủ, NHNN.

The post Thống đốc NHNN ra chỉ thị mới cho ngành ngân hàng ngày đầu năm 2023 appeared first on Executive Insider.

Theo đó, Thống đốc NHNN quyết định sửa đổi nội dung về vốn điều lệ quy định tại Mục 4 Giấy phép hoạt động số 0001/NH-GP ngày 08/6/1991 do Thống đốc NHNN cấp cho Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam và Khoản c, Điều 1 Quyết định số 68/NH-QĐ ngày 08/6/1991 của Thống đốc NHNN về việc cấp Giấy phép hoạt động cho Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam. Nội dung sửa đổi như sau: “Vốn điều lệ: 20.000.000.000.000 (Hai mươi nghìn tỷ đồng)”.

Quyết định số 45/QĐ-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 9/1/2023 và là một bộ phận không tách rời của Giấy phép hoạt động số 0001/NH-GP và Quyết định số 68/NH-QĐ. Quyết định số 1958/QĐ-NHNN ngày 23/11/2022 của Thống đốc NHNN về việc sửa đổi nội dung về Vốn điều lệ tại Giấy phép hoạt động của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam hết hiệu lực thi hành cũng từ ngày 9/1/2023.

Theo công bố thông tin của MSB, hiện ngân hàng này đã được cơ quan chức năng cấp giấy phép hoạt động theo vốn điều lệ mới, đồng thời hoàn thành thay đổi nội dung này trên điều lệ của ngân hàng.

Trước đó, NHNN Việt Nam thông báo chấp thuận cho MSB tăng vốn điều lệ thêm 4.725 tỷ đồng từ mức hiện tại 15.275 tỷ đồng. MSB sẽ phát hành thêm tối đa 472,5 triệu cổ phiếu, trong đó bao gồm: 458,25 triệu cổ phiếu thưởng phát hành cho cổ đông hiện hữu, tương đương tỷ lệ 30% so với vốn điều lệ hiện tại; 14,25 triệu cổ phiếu phát hành cho người lao động (ESOP). Tổng giá trị phát hành thêm theo mệnh giá là 4.725 tỷ đồng. Số lượng cổ phiếu đang lưu hành dự kiến sau phát hành sẽ tăng lên 2 tỷ cổ phiếu, tương ứng với vốn điều lệ lên 20.000 tỷ đồng.

Nguồn sử dụng để tăng vốn điều lệ là nguồn vốn chủ sở hữu, cụ thể là lợi nhuận sau thuế chưa phân phối và thặng dư vốn cổ phần có thể sử dụng để tăng vốn điều lệ sau khi đã trích lập đầy đủ các quỹ theo báo cáo tài chính kiểm toán năm 2021.

Việc tăng vốn giúp MSB nâng cao năng lực tài chính đồng thời mở rộng quy mô hoạt động, đầu tư mạnh mẽ cho các dự án chiến lược, đặc biệt là chuyển đổi số.

The post MSB hoàn thành việc tăng vốn điều lệ appeared first on Executive Insider.

Dự báo trong phiên cuối tuần, ngày 23/12/2022, thị trường có thể duy trì trạng thái biến động hẹp với thanh khoản ở mức trung bình. Chỉ số VN-Index có thể sẽ có nhịp kiểm định kháng cự MA5, MA10 tại vùng 1030-1040 điểm hoặc vùng hỗ trợ MA50 ở 1015 điểm phía dưới. Trong trường hợp một trong hai ngưỡng hỗ trợ hoặc kháng cự này bị phá vỡ với thanh khoản đủ lớn, VN-Index sẽ phát ra tín hiệu thay đổi trạng thái lình sình hiện tại. Trong kịch bản tích cực nếu vượt qua 1040 điểm, chỉ số có thể sẽ tăng lên lại vùng 1.100 điểm; ngược lại, nếu đóng cửa dưới 1015 điểm, VN-Index có thể sẽ quay trở lại vùng đáy quanh 900 điểm.

[penci_related_posts dis_pview=”no” dis_pdate=”no” title=”Có thể bạn quan tâm” background=”” border=”” thumbright=”no” number=”4″ style=”list” align=”none” withids=”” displayby=”recent_posts” orderby=”rand”]

Theo ghi nhận của chúng tôi, nhóm cổ phiếu ngân hàng tăng điểm, dẫn dắt bởi VPB (+4,5%), VCB (+0,8%), BID (+1,0%), MBB (+1,7%), TPB (+3,5%) và LPB (+4,3%) . Tuy nhiên, EIB (-2,8%) giảm sau khi tăng 5,1% trong 3 phiên giao dịch gần nhất.

Trong nhóm cổ phiếu bất động sản, KDH (+7.0%) tăng trần trong khi VHM (+1.0%) có phiên tăng điểm thứ hai liên tiếp.

GAS (-2.2%) kéo dài chuỗi giảm sang phiên thứ tư liên tiếp. Trong khi đó, mã phân phối xăng dầu PLX (+3.9%) tăng mạnh.

Mã hàng không HVN (-5,6%) đã giảm 9,7% trong 2 phiên qua.

@ VCSC/ UNExpress.

The post Các mã ngân hàng giúp VN-Index kết thúc chuỗi giảm 4 phiên liên tiếp appeared first on Executive Insider.

Theo NHNN, tín dụng toàn hệ thống tăng trưởng 11,5% so với chỉ tiêu 14% trong năm 2022 (đã thông báo cho các tổ chức tín dụng). Do đó, vẫn còn dư địa để các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tiếp tục tăng trưởng tín dụng, đáp ứng nhu cầu vốn của doanh nghiệp, người dân, góp phần hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.

yêu cầu các tổ chức tín dụng còn hạn mức tăng trưởng tín dụng chủ động cân đối điều hòa nguồn vốn, tỷ lệ đảm bảo an toàn, tích cực giải ngân tín dụng vào các lĩnh vực sản xuất kinh doanh, đặc biệt là các lĩnh vực ưu tiên như nông nghiệp, nông thôn, xuất khẩu, doanh nghiệp nhỏ và vừa, công nghiệp hỗ trợ, doanh nghiệp ứng dụng công nghệ cao và các lĩnh vực là động lực tăng trưởng của nền kinh tế theo chủ trương của Chính phủ. Tuy nhiên, tổ chức tín dụng phải đảm bảo thanh khoản ổn định, an toàn hoạt động ngân hàng, kiểm soát chặt chẽ tín dụng đối với các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro.

Trong thời gian tới, NHNN sẽ căn cứ vào diễn biến tình hình của hệ thống và từng tổ chức tín dụng để có giải pháp điều hành phù hợp theo chủ trương của Chính phủ.

Một số điểm đáng chú ý từ công văn này

Công văn này tái khẳng định mục tiêu tăng trưởng tín dụng toàn hệ thống năm 2022 của NHNN là 14% đã được thông báo từ đầu năm nay. Tuy nhiên, công ty chứng khoán Bản Việt (VCSC) cho rằng công văn này cũng đề cập đến sự linh hoạt trong chính sách điều hành của NHNN dựa trên tình hình thực tế và chỉ đạo của Chính phủ.

NHNN không đặt mục tiêu thắt chặt dòng tiền vào các lĩnh vực là động lực tăng trưởng kinh tế.

NHNN không gợi ý hành động cụ thể nào để hỗ trợ vấn đề thanh khoản hiện tại của lĩnh vực bất động sản và thị trường trái phiếu doanh nghiệp thông qua công văn này.

Hiện chưa rõ hạn mức tín dụng cấp cho hệ thống hiện nay đã đạt mục tiêu 14% của NHNN hay chưa. Theo ước tính của VCSC, hạn mức tín dụng hiện tại được cấp cho hệ thống đến tháng 10/2022 là khoảng 13%. Nếu ước tính của VCSC là chính xác, NHNN vẫn có thể cấp khoảng 1 điểm phần trăm hạn mức tín dụng cho các ngân hàng. Nếu hạn mức tín dụng được cấp đã đạt 14% và NHNN vẫn duy trì mục tiêu tăng trưởng tín dụng là 14%, công văn này cho thấy sẽ không có đợt cấp tín dụng nào nữa trong thời gian còn lại của năm 2022.

The post NHNN định hướng các tổ chức tín dụng cho vay phục vụ sản xuất, kinh doanh appeared first on Executive Insider.

Theo dữ liệu thống kê tổng hợp 27 ngân hàng niêm yết của FiinGroup, tổng lượng tiền gửi khách hàng tính đến hết 30/6 là 7,84 triệu tỷ đồng, tăng 4,7% so với đầu năm, trong đó lượng tiền gửi không kỳ hạn của 27 nhà băng ở mức 1,71 triệu tỷ đồng, tăng 1,5%. Theo đó, tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) trung bình ở mức 21,86%, giảm 68 điểm cơ bản so tỷ lệ hồi đầu năm.

Trong 3 năm gần đây, tăng trưởng CASA là một trong những ưu tiên hàng đầu của nhiều ngân hàng nhằm tận dụng được nguồn vốn chi phí thấp. Các nhà băng đã triển khai nhiều chính sách thu hút dòng tiền này như miễn phí giao dịch, chương trình ưu đãi thanh toán…

12/27 nhà băng c​ó tỷ lệ CASA trên 15%

Theo dữ liệu tổng hợp, tính đến hết quý II ghi nhận 18/27 ngân hàng có tỷ lệ CASA giảm so với đầu năm. 9 nhà băng ghi nhận có tỷ lệ CASA tăng là MSB, Vietcombank, BIDV, ABBank, Eximbank, NCB, SeABank, Bac A Bank, và VietBank.

Hiện quán quân CASA vẫn đang là Techcombank với tỷ lệ 43,4%, mặc dù giảm hơn 3,6 điểm phần trăm so với đầu năm. Tiền gửi khách hàng tính đến hết 30/6 đạt 321.634 tỷ đồng, tăng 2,2% so với đầu năm, tiền gửi không kỳ hạn ở mức 139.512 tỷ đồng, giảm 5,6%. Techcombank cho biết tỷ lệ CASA giảm là do khách hàng có xu hướng chuyển dịch CASA sang một số sản phẩm khác như bất động sản và đầu tư chứng khoán.

Công ty Chứng khoán Bảo Việt (BVSC) nhận định việc suy giảm CASA của Techcombank chỉ mang tính tạm thời trong bối cảnh hết hạn mức tín dụng ở hầu hết các ngân hàng thì khách hàng có nhu cầu sử dụng lượng tiền mặt sẵn có cũng như gia tăng cho vay mượn lẫn nhau để tối ưu hiệu quả. Trong khi đó, Công ty chứng khoán ACB (ACBS) nhận định CASA của Techcombank sẽ tiếp tục tăng trưởng nhờ xu hướng giao dịch qua kênh ngân hàng số và khả năng thu hút khách hàng mới của ngân hàng. Nhóm chuyên gia kỳ vọng tỷ lệ CASA của Techcombank sẽ đạt mức 52,7% vào cuối năm nay.

Ở vị trí thứ hai là MB với tỷ lệ 41,9%, lượng tiền gửi khách hàng đạt 396.910 tỷ đồng, tăng 3,2%. Theo báo cáo nhận định của BVSC nhóm chuyên gia cho rằng CASA MB duy trì ở mức cao nhờ ngân hàng có tập khách hàng chất lượng cũng như đã gia tăng được khách hàng nhanh chóng. Cuối quý II, lượng khách hàng sử dụng ứng dụng MB đã lên tới 12,9 triệu người tăng 17,3% so với cuối quý I và 228% so với cùng kỳ.

BVSC nhận định với việc MB tiếp tục đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ, chương trình miễn phí chuyển khoản hấp dẫn và những chương trình marketing thú vị sẽ giúp cho MB tiếp tục thu thút được ngày càng nhiều khách hàng sử dụng tài khoản MB làm tài khoản giao dịch chính và từ đó tiếp tục duy trì được vị thế CASA.

Nằm trong top 3, MSB ghi nhận CASA ở mức 35,2%, tăng 1,1 điểm phần trăm so với đầu năm. Lượng tiền gửi không kỳ hạn đạt 34.592 tỷ đồng, tăng 7,2%, tiền gửi khách hàng ở mức 98.326 tỷ đồng, tăng 3,9%.

Vị trí thứ tư trong bảng xếp hạng CASA là Vietcombank với tỷ lệ 33,7%, tăng 1,4 điểm phần trăm so với đầu năm. Theo thống kê mặc dù tỷ lệ CASA đứng thứ tư nhưng Vietcombank lại là ngân hàng có lượng tiền gửi khách hàng không kỳ hạn cao nhất hệ thống với 402.345 tỷ đồng, tăng 9,6%. Tiền gửi khách hàng tính đến hết 30/6 là 1,19 triệu tỷ đồng, tăng 5,3%.

BVSC cho rằng với vị thế là ngân hàng top đầu thì Vietcombank có thể tăng trưởng CASA tích cực trong thời gian tới khi đã thực hiện chính sách miễn phí chuyển khoản cũng như miễn phí quản lý tài khoản.

Sau Vietcombank là ACB với tỷ lệ CASA ở mức 24,4%, giảm 40 điểm cơ bản so với ngày 31/12/2021. ACB ghi nhận tiền gửi khách hàng tăng 2,2% so với đầu năm lên 388.132 tỷ đồng, tiền gửi không kỳ hạn ở mức 94.660 tỷ đồng, tăng 0,4%.

Đứng thứ 6 với tỷ lệ CASA 22,3% là Sacombank, tiền gửi khách hàng ghi nhận 456.418 tỷ đồng, tăng 6,8%, trong đó, tiền gửi không kỳ hạn ở mức 101.719 tỷ đồng, tăng 6%.

BIDV ở vị trí thứ 7 trong bảng xếp hạng CASA với tỷ lệ 19,4%. BIDV đang là ngân hàng có tiền gửi khách hàng lớn nhất hệ thống với hơn 1,4 triệu tỷ đồng, tăng 1,9% so với đầu năm, chiếm tỷ trọng 18% tổng lượng tiền gửi của 27 ngân hàng niêm yết.

Các vị trí tiếp theo lần lượt thuộc về VietinBank (19,2%), VPBank (18,1%) và TPBank (16,7%). Ngoài ra, hai ngân hàng còn lại trong nhóm nhà băng có tỷ lệ CASA trên 15% là ABBank và Eximbank với tỷ lệ CASA lần lượt ở mức 16,6% và 15,2%.

Kết thúc quý II, nhiều nhà băng ghi nhận sự sụt giảm tỷ lệ CASA, trong đó Kienlongbank ghi nhận CASA ở mức 9%, giảm 6,5 điểm phần trăm so với đầu năm. Tiền gửi khách hàng của Kienlongbank giảm gần 16% so với đầu năm xuống còn 43.219 tỷ đồng. Tiền gửi có kỳ hạn cũng ghi nhận mức giảm 51,2%, từ 7.949 tỷ đồng xuống còn 3.878 tỷ đồng.

Sau Kienlongbank, VietABank cũng là ngân hàng có tỷ lệ CASA đi xuống trong quý II, ở mức 6,2%, giảm 5,6 điểm phần trăm so với đầu năm. Lượng tiền gửi không kỳ hạn của VietABank giảm 48,6% xuống còn 4.094 tỷ đồng.

Hiện VietCapital Bank đang là ngân hàng có tỷ lệ CASA thấp nhất toàn hệ thống ở mức 5,4%, giảm 1 điểm phần trăm so với đầu năm. Tiền gửi khách hàng giảm 11,4%, xuống 2.548 tỷ đồng.

CASA đứng trước áp lực giảm trong trung hạn

Nửa cuối năm, các chuyên gia tại Chứng khoán Mirae Asset Việt Nam (MAS) kỳ vọng tiền gửi phục hồi nhờ động lực lãi suất hấp dẫn, nhằm bù cho các rủi ronhư áp lực lạm phát và tăng lãi suất điều hành của các nền kinh tế lớn, dẫn đến rủi ro mất giá của đồng nội đị. Các ngân hàng đang điều chỉnh tăng lãi suất để thu hút dòng tiền tìm kiếm kênh trú ẩn an toàn. Vì vậy, nhóm phân tích cho rằng các đợt điều chỉnh lãi suất sắp tới sẽ thúc đẩy tăng trưởng tiền gửi.

Tuy nhiên, MAS cũng cho rằng lo ngại lạm phát cao và các bất ổn kinh tế trên thế giới ảnh hưởng tiêu cực đến tâm lý người tiêu dùng, gián tiếp suy giảm tỷ lệ CASA. Nhóm phân tích cho biết do các lo ngại về suy thoái kinh tế và mất giá đồng tiền, người tiêu dùng sẽ có xu hướng chọn lọc hơn khi mua sắm, vì vậy, số dư trong tài khoản thanh toán giảm làm cho CASA của phần lớn các ngân hàng giảm.

Công ty Chứng khoán Vietcombank (VCBS) nhận định trong các quý tới, tỷ lệ CASA có thể gặp áp lực giảm do các thị trường đầu tư tài sản kém thuận lợi và dòng tiền nhàn rỗi rút ra tập trung đầu tư cho sản xuất kinh doanh. Các ngân hàng ghi nhận lượng khách hàng thường xuyên tăng nhanh như Techcombank, MB, MSB, TPBank… sẽ có được nguồn vốn huy động dồi dào hơn và giảm được chi phí vốn trong dài hạn.

Bên cạnh đó, MAS cho biết việc tìm kiếm các kênh đầu tư an toàn để bù vào rủi ro lạm phát và suy giảm tỷ giá đang là lựa chọn hàng đầu, trong bối cảnh lãi suất từ các kênh đầu tư có thu nhập cố định (tiền gửi, trái phiếu) chưa đủ hấp dẫn. Vì vậy, nhóm chuyên gia cho rằng CASA sẽ không có mức tăng tốt như giai đoạn 2020 và 2021 trong trung hạn. MAS cũng nhận thấy rằng CASA của các ngân hàng thương mại quốc doanh đang bắt kịp dần với tỷ lệ chung của các ngân hàng tư nhờ thay đổi chính sách thu phí giao dịch.

Trái ngược với nhận định của MAS và VCBS, Công ty Chứng khoán Yuanta Việt Nam cho rằng CASA sẽ phục hồi tăng trở lại khi hạn mức tín dụng được nâng lên vào cuối quý III. Nhóm chuyên gia đưa ra nhận định hầu hết các ngân hàng đều đã công bố tỷ lệ CASA thấp hơn quý II nguyên nhân là do tín dụng bị eo hẹp, khi các ngân hàng đã sử dụng hết hạn mức tín dụng ban đầu. Do đó, các ngân hàng không thể giải ngân và những người đi vay sẽ phải rút tiền gửi CASA để chi trả hoặc phân bổ vào những kênh đầu tư như bất động sản hay chứng khoán.

@ NDH

The post MSB tiếp tục giữ vững vị trí top 3 ngân hàng có tỷ lệ CASA cao nhất toàn ngành appeared first on Executive Insider.

Lãi suất liên ngân hàng tăng mạnh trong bối cảnh thanh khoản thắt chặt tạm thời do một lượng lớn tín phiếu được phát hành trong thời gian qua và NHNN bán USD giao ngay cho các ngân hàng thương mại, đồng thời một phần USD đã bán trong tháng 4/2022 đáo hạn. Công ty chứng khoán Bản Việt (VCI/ VCSC) ước tính, trong tháng 7, NHNN đã hút ròng khoảng 40 – 52 nghìn tỷ đồng thông qua các kênh tín phiếu, reverse repos, bán USD giao ngay và USD kỳ hạn đáo hạn.

Theo nhận định của VCSC, lãi suất liên ngân hàng có thể tiếp tục duy trì quanh 4% trong tháng 8. Trong tháng 8, sẽ có khoảng 3,0 tỷ USD kỳ hạn 3 tháng bán bởi NHNN cho các NHTM sẽ đáo hạn, như vậy sẽ có khoảng 70 nghìn tỷ đồng sẽ được rút khỏi hệ thống ngân hàng thông qua kênh bán ngoại tệ. Trong khi đó, các ngân hàng đang chờ đợi việc được nới trần hạn mức tín dụng. Nếu NHNN nới room tín dụng, thanh khoản có thể tiếp tục giảm và qua đó sẽ gây áp lực lên lãi suất liên ngân hàng.

Lợi suất trái phiếu tăng trong bối cảnh thanh khoản hệ thống giảm

Kho bạc Nhà nước (KBNN) công bố kế hoạch phát hành 85 nghìn tỷ đồng trái phiếu Chính phủ (TPCP) trong quý 3, giảm 30% so với kế hoạch quý 2 là 120 nghìn tỷ đồng, nhưng vẫn cao gấp ba lần lượng phát hành thực tế trong quý 2.

Thống kê cho thấy, mặc dù đặt mục tiêu phát hành cao, nhưng lượng TPCP phát hành trong tháng 7 đã giảm 39% so với tháng trước (MoM) chỉ đạt 9,34 nghìn tỷ đồng, hoàn thành 11% kế hoạch quý 3. Tính chung 7 tháng năm 2022, tổng TPCP phát hành đạt 78,4 nghìn tỷ đồng, hoàn thành 19,6% kế hoạch cả năm.

[penci_related_posts dis_pview=”no” dis_pdate=”no” title=”Có thể bạn quan tâm” background=”” border=”” thumbright=”no” number=”4″ style=”list” align=”none” withids=”” displayby=”tag” orderby=”rand”]

Trong phiên đấu thầu gần nhất của tháng 7, lợi suất các kỳ hạn 10 năm và 15 năm trên thị trường sơ cấp lần lượt tăng lên 2,58% (+10 điểm cơ bản MoM) và 2,83% (+5 điểm cơ bản MoM).

Lợi suất TPCP trên thị trường thứ cấp cũng tăng mạnh do thanh khoản hệ thống ngân hàng giảm khi NHNN hút một lượng lớn VND qua kênh tín phiếu và bán USD để đáp ứng nhu cầu của các ngân hàng thương mại. Tính đến cuối tháng 7, lợi suất các kỳ hạn 5 năm và 10 năm đạt lần lượt là 3,04% (+66 điểm cơ bản MoM) và 3,50% (+26 điểm cơ bản MoM), là một trong những mức cao nhất trong 3 năm qua.

Lợi suất TPCP có thể duy trì ở mức cao trong tháng 8 do trạng thái căng thanh khoản có thể tiếp tục. Ngoài ra, KBNN có thể tăng lợi suất trái phiếu để thúc đẩy việc phát hành TPCP.

Tỷ giá USD/VND tăng nhẹ mặc dù đồng USD chạm mức cao nhất trong 20 năm qua

Tỷ giá USD/VND tiếp tục tăng, đạt 23.440 đồng vào ngày 19/07 (tăng 0,67% so với cuối tháng 6/2022) do đồng USD tăng gần 4% đạt mức cao nhất trong 20 năm vào giữa tháng 7. Tuy nhiên, khi đồng USD giảm vào cuối tháng 7 – cùng với nguồn cung USD từ NHNN và lãi suất VND trên thị trường liên ngân hàng tăng mạnh – tỷ giá USD/VND đã giảm nhẹ vào cuối tháng và đóng cửa tháng 7 ở mức 23.343 (tăng 0,26% trong tháng 7).

VCSC nhận định, tỷ giá USD/VND sẽ được hỗ trợ nhờ nguồn cung được cải thiện vào các tháng cuối năm. Hiện tại, VCSC kỳ vọng tỷ giá USD/VND sẽ tăng 2,5% trong năm 2022.

Theo VCSC

The post Lãi suất liên ngân hàng tăng lên mức cao nhất trong gần 3 năm qua appeared first on Executive Insider.

Theo thông tin công bố, việc tăng vốn điều lệ của MSB được thực hiện thông qua phát hành cổ phiếu thưởng cho cổ đông hiện hữu với tỷ lệ 30% và phát hành tối đa 14,25 triệu cổ phiếu cho người lao động từ nguồn vốn chủ sở hữu.

Thực hiện phương án đã được Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thông qua vào tháng 4/2022, hướng tới mục tiêu nâng cao năng lực tài chính, đảm bảo quản trị rủi ro theo các tiêu chuẩn cao nhất nhằm tăng khả năng cạnh tranh trên thị trường và hướng tới vị thế các ngân hàng TMCP hàng đầu Việt Nam, MSB sẽ phát hành thêm tối đa 472.500.000 cổ phần phổ thông, trong đó bao gồm: 458.250.000 cổ phần phổ thông phát hành cho cổ đông hiện hữu, tương đương tỷ lệ 30% so với vốn điều lệ hiện tại; 14.250.000 cổ phần phổ thông phát hành cho người lao động MSB theo Chương trình lựa chọn cho người lao động năm 2022. Tổng giá trị phát hành thêm theo mệnh giá là 4.725 tỷ đồng.

Theo đó, số lượng cổ phiếu sau phát hành sẽ tăng lên 2 tỷ cổ phiếu, tương ứng với vốn điều lệ lên 20.000 tỷ đồng. Nguồn sử dụng để tăng vốn điều lệ là nguồn vốn chủ sở hữu, cụ thể là lợi nhuận sau thuế chưa phân phối và thặng dư vốn cổ phần có thể sử dụng để tăng vốn điều lệ sau khi đã trích lập đầy đủ các quỹ theo báo cáo tài chính kiểm toán năm 2021. Dự kiến, việc tăng vốn điều lệ sẽ được thực hiện trong năm 2022 sau khi được sự chấp thuận của các cơ quan quản lý.

[penci_related_posts dis_pview=”no” dis_pdate=”no” title=”Có thể bạn quan tâm” background=”” border=”” thumbright=”no” number=”4″ style=”list” align=”none” withids=”” displayby=”tag” orderby=”rand”]

Sau 31 năm phát triển, ngày nay MSB không chỉ ghi dấu ấn trên thị trường qua những bước chuyển mình mạnh mẽ về kết quả kinh doanh mà còn là ngân hàng tiên phong trong chuyển đổi số. Hướng tới mục tiêu không ngừng nâng cao trải nghiệm khách hàng, MSB đã đầu tư mạnh mẽ cho chiến lược số hóa với việc thay thế ngân hàng lõi (Core Banking) phiên bản hiện đại nhất hiện nay và dự án nhà máy số (Digital Factory). Đây là động lực quan trọng giúp số lượng giao dịch số hóa tại MSB tăng gấp 4 lần chỉ trong thời gian từ 2019-2021, nâng số lượng khách hàng cá nhân lên 3 triệu và khách hàng doanh nghiệp lên trên 63 nghìn doanh nghiệp.

The post Vốn điều lệ của MSB sắp tăng lên lên 20.000 tỷ đồng appeared first on Executive Insider.

Tuy nhiên, theo nhận định của chuyên gia, lực cầu đang dần dần trở lại tự tin hơn vùng giá cao, thị trường đã tăng điểm mạnh.

Chuyên gia của một số công ty cũng khuyến nghị các nhà đầu tư cân nhắc mua vào với tỷ trọng vừa phải một số cổ phiếu cơ bản như :

• Thủy sản: VHC
• Phân bón: DPM
• Cảng biển: HAH
• Bán lẻ: DGW
• Chứng khoán: VCI
• Thép: NKG
• Ngân hàng: STB

Nhà đầu tư được khuyến nghị phân bổ tỷ trọng mua tầm 3-4 cổ phiếu, mỗi cổ phiếu khoảng 10% để đảm bảo an toàn.

Theo nhận định, nhịp hồi lần này được kỳ vọng sẽ xoay quanh vùng 1320 +/- 20 điểm, nhà đầu tư nên tiếp tục quan sát kỹ xem thị trường tích lũy hay đi xuống.

Các ngân hàng sắp được duyệt hạn mức tín dụng mới?

Theo nguồn tin từ các cơ quan truyền thông trong nước, chưa hết 6 tháng năm 2022, nhiều ngân hàng đã dùng hết hạn mức tăng trưởng tín dụng được giao lần 1 và đang chờ đợi phê duyệt hạn mức tín dụng lần tiếp theo từ ngân hàng nhà nước. Giới phân tích dự báo, thông tin này sẽ tác động đến tâm lý của nhà đầu tư.

[penci_related_posts dis_pview=”no” dis_pdate=”no” title=”Có thể bạn quan tâm” background=”” border=”” thumbright=”no” number=”4″ style=”list” align=”none” withids=”” displayby=”tag” orderby=”rand”]

Dữ liệu lịch sử năm 2021 của Market Insider cho thấy, NHNN đã có 2 đợt nới hạn mức tăng trưởng tín dụng tín dụng. Lần 1 diễn ra vào trung tuần tháng 7 và lần 2 thực hiện vào cuối tháng 11. NHNN từng nhiều lần cho biết, room tín dụng cấp sẽ dựa trên chất lượng tài sản, quy mô hoạt động của từng ngân hàng.

Trong đó, TPBank là nhà băng được cấp room cao nhất với 23,4%; ba ngân hàng được cấp hạn mức trên 21% bao gồm Techcombank (22,1%), MSB (22%) và MB (21%). Tiếp theo là VIB (19,1%), VPBank (17,1%), Vietcombank (15%), OCB (15%), ACB (13,1%), VietinBank (12,5%), BIDV (12%),…

The post Chứng khoán phục hồi, ngân hàng sắp có thêm room tín dụng appeared first on Executive Insider.